美国最新比特币政策 美国颁布最新比特币监管措施

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）颁布了最新法规，加强对比特币和加密货币的监管。该法规修订了《银行保密法》（BSA），要求虚拟货币企业（VCE）向 FinCEN 注册并遵守与传统金融机构相同的报告和记录保存要求。

监管范围

新法规将 "虚拟货币 "定义为 "一种可以作为交换媒介、价值储存或记账单位，且由分散的账本技术或类似技术支持 "的资产。这为比特币、以太币和其他加密货币带来了清晰的监管框架。

FinCEN 进一步定义了 VCE 为 "参与比特币或其他虚拟货币交易或兑换业务 "的企业或个人。这包括交易所、钱包提供商和采矿运营商。

合规要求

根据新法规，VCE 必须向 FinCEN 注册并获得号码，并制定反洗钱（AML）和了解客户（KYC）计划。他们还必须保存交易记录、报告可疑活动并遵守其他 BSA 要求。

影响

FinCEN 的新法规对比特币行业产生了重大影响。它为监管当局提供了监督加密货币交易所需的工具，并迫使 VCE 遵循相同的合规标准，这些标准适用于传统金融机构。

执法

FinCEN 已表示，它将积极执法新法规，并追究不遵守规定的 VCE 的责任。违规行为可能会受到民事处罚，甚至刑事指控。

行业反应

比特币行业对 FinCEN 的新法规反应不一。一些企业欢迎更高的监管清晰度和合法性的增加。然而，其他企业则担心增加合规成本和监管负担会阻碍创新。

常见问题解答

Q1：比特币和加密货币现在在美国是合法的吗？

A1：是的，比特币和加密货币在美国是合法的，只要它们符合 FinCEN 的法规。

Q2：谁需要遵守 FinCEN 的新法规？

A2：虚拟货币企业（VCE），包括交易所、钱包提供商和采矿运营商。

Q3：VCE 必须遵守哪些要求？

A3：VCE 必须注册 FinCEN、制定 AML 和 KYC 计划、保存交易记录和报告可疑活动。

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